¿Se Puede hacer trading con 500 dólares?

Qué hacer si solo se dispone de poco capital, pero mucha voluntad por crecer en el trading.

En el day trading existe la idea de que se pueden hacer grandes sumas de dinero en poco tiempo. La realidad es que la mayoría de los que lo hacen es porque disponen a su vez de un capital importante para operar. Sin embargo, para la mayoría de las personas que comienzan en este mundo ése es el primer limitante, ya que son muchos – la mayoría – los que sólo disponen de pequeños montos para comenzar.

El problema en realidad no es tanto el tamaño de la cuenta, sino que generalmente quienes empiezan con poco capital lo hacen también con pocos conocimientos. Es muy fácil quedar fuera del juego cuando no se tiene un respaldo para soportar los errores y los reveses. El crecimiento de una pequeña cuenta con un saldo como $500 o $1,000 puede lograrse si se enfrenta con la mentalidad correcta, pero sin duda requiere de una consistencia y disciplina que sólo se logra con capacitación y estudio.  

¿Qué Broker utilizar?

Antes de que todos los principales brokers redujeran sus comisiones – inclusive en algunos casos llevándolas a cero – básicamente la única opción para una cuenta tan pequeña era un broker de con ejecuciones deficientes como Robinhood. Sin embargo, hoy en día existen varias opciones más con excelentes ofertas, como TD Ameritrade y Charles Schwab, Interactive Brokers, entre otras. Todas estas disponen de paquetes de software sofisticados diseñados para los traders activos, y sus comisiones son bajas o en muchos casos nulas.

Debido a esta restricción, aquellos traders que desean ser muy activos pueden optar por utilizar un corredor offshore, para el que la regla PDT no se aplica. Esta opción sólo puede ser utilizada para quienes no sean residentes en los EEUU. Los dos brokers offshore que actualmente ofrecen esto son Capital Markets Elite Group y TradeZero. La razón por la que estos brokers pueden eludir la PDT es que no están domiciliados en los EE.UU., y como resultado, varias regulaciones de valores de Estados Unidos no se aplican a ellos o sus clientes.

Sin embargo, se debe tener precaución con estas opciones ya que algunas de las protecciones que le ofrecen las regulaciones de valores de EE.UU. pueden no estar presentes. 

La otra manera de incrementar el número de ejecuciones disponibles ees abrir cuenta en varios brokers, sin embargo esto tiene la limitante del capital mínimo que éstos requieran. En todo caso, estár sujeto al PDT no es tan malo cuando se está incursionando en este mundo.

La visión es primordial

Cuando un trader abre una cuenta con poco capital, debe tener muy claras sus expectativas y definir sus objetivos y metas. Si la intención es hacer crecer ese capital rápidamente, probablemente no esté enfocando el trading con la perspectiva adecuada (salvo traders experimentados que lo hacen como ejercicio o por el impacto mediático)

Si se desea construir lentamente esta cuenta de forma conservadora (posiblemente depositando más dinero en efectivo a medida que ahorra y experimenta el éxito en sus operaciones) es probable que el camino sea más largo, pero más seguro.

Por lo general, los traders que son más agresivos y emocionados por multiplicar una pequeña cuenta están más desinformados y menos preparados ante el mercado, y por lo general terminan perdiendo una porción considerable de su cuenta (si no toda la cuenta) y rápidamente se desmotivan.

Lo más probable es que quien sólo tiene $500 para empezar a tradear, tampoco tenga demasiada experiencia, por lo que tiene sentido permanecer conservador y utilizar una pequeña cuenta como un paso adelante en la educación para convertirse en trader.

Es imperativo no centrarse en el dinero en esta etapa. Asegurarse de que está tomando decisiones correctas, que se tiene un buen proceso y tener la paciencia y la disciplina para respetar el plan.

La paradoja es que, en el trading, cuando te centras en el dinero, por lo general experimentas más pérdidas que si estás orientado a procesos.

¿En qué enfocarse?

Como trader con una base de capital tan pequeña, hay dos factores principales para decidir antes de comenzar a operar. Estos son:

Clase de Activos a tradear:

Con solo $500, las opciones son bastante limitadas. Si se está buscando para hacer rendimientos significativos en corto o mediano plazo, necesita una de dos cosas: apalancamiento (operar con dinero “prestado” por el broker) o volatilidad. El apalancamiento es extremadamente peligroso en esta etapa, dado que ante malas ejecuciones se puede perder no sólo lo que se tiene, sino lo que no se tiene también. 

Una opción pudiera ser los micro futuros que representan contratos de futuros que requieren mucho menos capital que sus contrapartes contractuales tradicionales. Los futuros micro son una décima parte del tamaño de un contrato de futuros estándar, por lo que permite operarlos con poco capital. Presentan el riesgo del apalancamiento, y los rendimientos son proporcionalmente bastante menores, pero al enfocarse en índices constituidos por empresas sólidas el riesgo también disminuye.

En definitiva, los micro futuros puede ser una opción interesante para traders conservadores con expectativas de crecimiento más a mediano plazo.

Stocks de microcap de bajo float.

Partiendo de la suposición de que quien empieza a invertir con un capital de 500 o 1000 dólares lo hace con la finalidad de obtener buenos rendimientos en plazos relativamente cortos, el nicho ideal es el de las small caps con low float.

Si está buscando rendimientos significativos en efectivo de una cuenta en efectivo, su única otra opción (básicamente) que no sea el micro futuros es el mercado de microcap de bajo float. Este mercado no podría ser más diferente que el comercio de futuros, y bajo los criterios y metodologías correctas ofrece un potencial de crecimiento muchísimo mayor.

Las acciones con float bajos se caracterizan por una volatilidad impresionante ante el volumen. Cada día, se presentan oportunidades en acciones que se multiplican en valor, por movimientos fundamentalmente especulativos.

El day trading de low float puede ser riesgosos, pero el potencial ofrecido es enorme si se puede opera con habilidad y disciplina. En el mercado de baja flotación, las noticias mueven los mercados: los comunicados de prensa, los aumentos de capital y los “pumps” de promotores de acciones son el día a día de este sector.

La mayoría de las noticias no representan crecimientos sostenibles, pero el resultado de esto es que es mucho más fácil saber por qué una acción se mueve en el mercado de baja flotación, incluso si ese movimiento se basa en premisas defectuosas.  

Aspectos claves a definir antes de empezar a operar

Estrategia

Hay cientos de configuraciones de trading diferentes, basado en patrones de velas, valores de indicador, flujo de orden, etc. Unas basadas en aprovechar continuidad, otras en reversiones. Algunas son principalmente consecuencia del análisis fundamental, otras del técnico. También varían según la temporalidad y el nicho.

Aunque parezca abrumador, para un trader que comienza con poco capital es imprescindible definir claramente un patrón o estrategia en el que se enfocará. Este es un aspecto clave ya que en principio las limitaciones de capital, cantidad de ejecuciones disponibles y – principalmente – de conocimientos, hacen que se deba ser extremadamente selectivo al momento de poner el dinero en una acción.

También es fundamental llevar un registro exhaustivo y detallado de cada ejecución, haciendo hincapié no sólo en los resultados, sino en la evaluación de la ejecución, para determinar tanto si la estrategia funciona como si se está ejecutando correctamente.

Gestión del riesgo

Con una cuenta pequeña, el mayor problema es que no hay espacio – o dinero – para soportar cadenas de reveses. Por esta razón, aún cuando existe un elemento de suerte en juego con el crecimiento de una pequeña cuenta  (a veces puede tomar todas las decisiones correctas y aún así perder dinero), el factor más determinante e importante es definir claramente una estrategia de manejo de riesgo, en la que se garantice poder optimizar los recursos de los que se dispone aún ante una mala racha. Definir pérdidas máximas por trade, pérdida máxima por día, risk reward de los trades que se ejecuten, entre otras cosas, puede marcar la diferencia en estas primeras etapas.

Stop Losses

Con el fin de reducir asociado a errores de disciplina o de movimientos bruscos del mercado, es vital reducir sus pérdidas rápidamente y establecer stop losses de forma inteligente. Es recomendable utilizar una orden stop-loss cuando se manejan cuentas pequeñas, para garantizar salidas en los niveles establecidos previamente, sin depender de factores emocionales o de juicio.

Punto de parada diario o semanal

Muchos operadores exitosos hacen uso de puntos de parada diarios o semanales. Básicamente, cuando pierden una cantidad determinada de dinero en un día o una semana, dejan de operar por el resto del día o la semana. De esta manera reducen las probabilidades de desastres.

Operar o Asesorarse

Cuando se empieza a operar con una cuenta pequeña, existe la disyuntiva entre lanzarse al mercado con los conocimientos que se tienen o buscar asesoramiento en línea. Evidentemente, aun cuando existe muchísima información gratuita (como este blog), la mayoría de los mentores y profesionales que prestan servicios de asesoría implican una inversión adicional.

La solución ideal sería poder conseguir un mentor confiable, capaz de ayudarte a desarrollar una metodología sostenible. Sin embargo, dedicar recursos en esa dirección probablemente extienda el período en el que se comience a tradear activamente, aunque cuando se haga las probabilidades de éxito sean mayores. Este es un punto delicado, que en última instancia dependerá del criterio individual de cada quien en cuanto a su capacidad de adquirir conocimientos y ejecutarlos con disciplina, y sus prioridades en cuanto a la manera de enfrentar el trading. 

En conclusión

Hacer crecer una cuenta pequeña es difícil. La industria está creada para favorecer a aquellos con mucho capital, pero construir una pequeña cuenta no es imposible, y muchos lo han hecho. 

Quizás no sea el punto de partida ideal, pero sin duda es el más común. En gran parte por eso es que la tasa de éxito en el trading es tan baja, es muy fácil perder una cuenta pequeña si no se tienen los conocimientos y la disciplina necesaria.   Sin embargo, con los conocimientos técnicos adecuados, una metodología estricta y la disciplina para llevarla a cabo, las recompensas que ofrece el day trading son incomparables con las de cualquier otro nicho, siempre que se tome con la responsabilidad y profesionalismo que requiere. Bien sea a través de un mentor capacitado o por cuenta propia, no se puede entrar en este mundo sin las herramientas necesarias a nivel técnico, psicológico y de visión. El trading es un campo de batalla de todos contra todos, en el que los que ganan lo hacen a costa de los que pierden, por lo que no se puede enfrentar sin las armas adecuadas.